汇率兑换 双向兑换_如何使用Excel新插件制作智能查询汇率及计算外币兑换小工具...

    之前出去旅游，剩了一些外币没有花完，趁今天天高云淡，中午出门溜达一趟给换成咱们人民币吧。
    
    AI写代码

第一位ZG银行员工在展示技术动作时的手部动作不仅让人感到紧张还让人觉得不可思议因为其汇率水平竟然低于现行牌价水平这使得正在考虑业务合作的客户感到非常困惑最终导致他们不得不转向另一家位于PA地区的银行

没想到美元/人民币即期汇率略微偏高一点，在这种情况下用200美元兑换人民币的话会比兑换美元多出大约11元（相当于能购买一套煎饼果子）。

事情完成之后，请访问中国银行金融市场外汇牌价平台（中国银行_金融市场_外汇牌价）进行研究分析。经调查发现,ZG银行的基准汇率为664.69单位,而PA银行的标准汇率定为670.14单位,前者相比后者低了约5.45个单位

这是怎么回事？

外汇牌价的结汇方式不同造成汇率差异

注意到了外汇牌价中的表头标记，则是由结汇方式的不同而导致的汇率差异。其中具体而言, 664.69这一表头代表现钞买入价的具体数值为多少美元/欧元（或其他货币），而对应的数值为 670.14 则是现汇买入价。简单来说就是，在现金交易的情况下与在账户交易的情况下进行比较的话，在账户交易的情况下其性价比更高。

为了简化运算过程，在Excel中使用Power Query插件及其少量基本功能制作了一个用于汇率查询以及货币兑换的小工具

汇率查询和货币兑换小工具

在标有"外币兑换"的区域中，请依次设置外币账户类型，并录入相应的外汇面值。系统将根据当前汇率自动折算成等值人民币金额。

由于使用了Power Query与中国的银行外汇牌价建立了连接，并且一旦需要时只需点击刷新按钮即可重新获取汇率信息。这样，在下次前往银行进行交易之前我们就可以快速计算出兑换外币所需的人民币金额了。

小工具怎样制作呢？

该文档内容分为两个部分：第一部分是将外汇牌价与Excel数据表关联起来以实现动态更新；第二部分是将汇率导入专门用于汇率换算与转换的表格区域以实现自动处理。

第一部分：使用Power Query链接外部数据到自己的Excel表

Power query作为一个功能插件，在Excel中出现于2010版本，并用于从外部获取和管理数据；它特别擅长进行数据清洗和分析。

Excel官方对Power Query连接用途的说明

怎样用它链接外部网页数据呢？

• 第一步：菜单栏"数据"中，选择"自网站";

Power Query获取网页数据

在弹出的对话框中粘贴外汇牌价网址"http://www.boc.cn/sourcedb/whpj/";

Power Query获取网页数据

第二步：打开弹出的"导航器"窗口，在其中选择并点击"Table 0"按钮；汇率信息会显示于右侧窗体区域；然后点击位于左侧窗体中的"加载"按钮。

使用Power Query加载外部数据

第三步：这样网页上的数据就借助网络连接导入到我们的表格中，并且可以通过菜单栏"设计"选项卡中的"刷新"按钮来进行同步更新。

Power Query动态更新数据

表哥Tips:

如果需要将链接表格存到自定义的位置，那么找到按钮"加载"旁边有个下拉三角，点开后会看到选项"加载项"，在那里可以修改加载位置。

第二部分：使用查询函数VLOOKUP将第一部分的数据链接到工具表

• 第一步：设置外币币种下拉列表

数据验证制作下拉列表

位于‘数据’菜单栏选项中，在启动‘数据验证’功能之前，请您依次执行以下操作：首先，在对话框中选择‘序列’选项卡上的设置项；接着，请您指定数据来源位置；随后，在第一部分导入表格第1列地址并完成设置；最后点击‘确认’按钮完成操作。

链接来源地址生成下拉列表

• 第二步：使用VLOOKUP查询函数链接汇率

以单元格C8为例，在工作表中使用VLOOKUP函数进行计算时，请特别注意其中参数设置：函数参数顺序为=VLOOKUP(查找值, 指定数据区域, 第三列索引号, 是否精确匹配)，其中第三列索引号应设为3（即从查找区域的第三列返回数据），而是否精确匹配则应设为FALSE（即进行精确匹配查找）。请确保关注外汇牌价表头与实际外币兑换的具体对应关系

外汇牌价表头与实际外币汇兑结算方式的对应关系

经调查发现，在进行外汇兑换时,采用现汇买卖的方式通常能提供更高的性价比;相比之下,在现金兑换时则不一定如此高效。因此,在确保自身资金安全的前提下,并建议优先考虑在已开户银行进行兑换以获得更好的汇率和交易条件

• 第三步：设置人民币金额的公式

四个人民币金额(蓝色单元格)的公式模式一致，公式为：

人民币金额=外币金额×汇率÷100

这一项就是近期发布的新款兑换外币小工具制作指南。通过Excel插件Power Query将网页数据整合至本地表格，在计算表中同步汇率与货币对应关系。为了获得最新的汇率信息，请完成上述操作。

希望表哥的思路能够抛砖引玉。

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